Planificación financiera y fiscal estratégica para expatriados en EE.UU.
Este proceso está pensado para personas que ya tienen una base financiera y necesitan tomar decisiones importantes con una estrategia clara.
Tener ingresos, ahorrar o invertir en EE.UU. no es suficiente si no tienes una estrategia clara, especialmente cuando hay dos países de por medio.
Sin una visión global, es fácil tomar decisiones que afectan a tus impuestos, tus inversiones y tu capacidad de construir patrimonio a largo plazo.
Este proceso está diseñado para ayudarte a entender tu situación completa y tomar decisiones con seguridad.
¿Para quién es este proceso?
✔️ Tienes ingresos estables y capacidad de ahorro o inversión
✔️ Has presentado impuestos, pero no tienes una estrategia clara
✔️ Tienes patrimonio o intereses en más de un país
✔️ Estás tomando decisiones importantes (vivienda, inversiones, traslado)
✔️ Quieres planificar tu jubilación entre EE.UU. y tu país de origen
¿Qué vas a conseguir?
1️⃣ Claridad total sobre tu situación financiera actual
2️⃣ Decisiones estratégicas sobre ahorro, inversión y patrimonio
3️⃣ Identificación de riesgos fiscales o financieros relevantes
4️⃣ Priorización de acciones para los próximos 12 meses
5️⃣ Mayor seguridad y tranquilidad al tomar decisiones económicas
Muchos clientes llegan después de haber tomado decisiones sin una estrategia clara entre países, lo que termina generando más impuestos o inversiones poco eficientes.
Este proceso está diseñado precisamente para evitar eso.
La diferencia de hacerlo bien (o no)
La diferencia entre tener o no una estrategia clara no es menor.
Puede ser la diferencia entre construir patrimonio de forma eficiente… o perder años de crecimiento sin darte cuenta.
No optimizar bien tus decisiones financieras en EE.UU. —desde cómo inviertes, cómo estructuras tu ahorro o cómo proteges tu patrimonio— puede afectar directamente a tu capacidad de generar riqueza y, en muchos casos, incluso a cuándo podrás jubilarte.
Este proceso está diseñado para ayudarte a tomar decisiones con criterio y construir una estrategia que trabaje a tu favor a largo plazo.
Inversión en el proceso
💼 1,950 USD (oferta limitada hasta 31 de diciembre 2026)
Incluye análisis previo, diseño estratégico personalizado y sesiones de trabajo enfocadas en tu situación concreta.
Este precio corresponde a las condiciones actuales y se ajustará en próximas semanas a medida que avance el proceso.
Trabajo con un número limitado de clientes para poder ofrecer un análisis profundo y personalizado.
Este proceso es para ti si quieres tomar decisiones importantes con una visión global
No se trata de resolver una duda puntual, sino de analizar tu situación en profundidad y definir un plan claro que te permita avanzar con seguridad y estrategia.
TESTIMONIOS
⭐ Testimonio 1
“Hicimos la planificación financiera integral con Sonia y fue una de las mejores decisiones que hemos tomado desde que vivimos en EE.UU.
Teníamos ingresos altos pero cero estrategia. Ahora tenemos claro cómo invertir, cómo optimizar impuestos y cómo organizar nuestra jubilación entre países.
Nos dio una visión que nunca habíamos tenido.”
— Patricia y Andrés, familia expatriada
⭐ Testimonio 2
“El análisis que hace Sonia es impresionante. Mira todo: cash flow, patrimonio, inversiones, riesgos fiscales, jubilación, estate planning…
Nos diseñó un plan financiero completo y realista.
Solo con los cambios que implementamos en los primeros meses ya recuperamos varias veces el coste del servicio.”
— David M., directivo
⭐ Testimonio 3
“Lo que más valoro es la claridad y el orden que puso en nuestras finanzas.
Antes tomábamos decisiones sin estrategia. Ahora tenemos prioridades, calendario de acciones y objetivos claros.
Sentimos que por fin tenemos el control de nuestro dinero.”
— Laura T., ingeniera
⭐ Testimonio 4
“Este proceso nos ayudó a entender errores que llevábamos años arrastrando: inversiones mal estructuradas, falta de planificación fiscal y ahorro desorganizado.
Si hubiéramos hecho esta planificación antes, habríamos evitado pérdidas importantes y habríamos hecho crecer mucho más nuestro patrimonio.”
— Sergio R., empresario
⭐ Testimonio 5
“La planificación con Sonia no es solo una asesoría, es un cambio de mentalidad financiera.
Nos ayudó a tomar decisiones clave sobre vivienda, inversiones y jubilación con seguridad.
Ahora tenemos un plan claro para los próximos años.”
— Marta y Luis, profesionales expatriados
⭐ Testimonio 6
“Hicimos la planificación con Sonia un poco tarde… o esa sensación nos quedó después 😅
Porque al analizar todo vimos que llevábamos años tomando decisiones sin estrategia.
Solo con algunos cambios en cómo estructurar inversiones y timing fiscal estimamos que el impacto puede estar por encima de $20k en los próximos años.
No es que mágicamente pagues menos mañana, pero entiendes qué hacer y cuándo hacerlo.
Lo que más nos ayudó fue tener por fin una visión clara. Antes teníamos dinero invertido, sí… pero sin dirección.”
— Luis, expatriado en EE.UU.
⭐ Testimonio 7
“La planificación nos abrió los ojos.
Pensábamos que lo teníamos todo bastante bien organizado… pero cuando vimos el análisis entendimos que estábamos perdiendo oportunidades importantes.
Entre impuestos, inversiones y decisiones que habíamos pospuesto, probablemente hemos dejado de ganar bastante dinero estos años.
Ahora al menos sabemos qué hacer.”
— Marta y Luis, expatriados en EE.UU.